今年もよろしくお願いいたします。ハナモモです。
いよいよ新NISAがスタートしましたね。
今回は2023年で終了してしまったジュニアNISAと
つみたてNISAについて運用結果を包み隠さず公開したいと思います。
ハナモモ家の現状
わが家は2019年からつみたてＮＩＳＡ、ジュニアＮＩＳＡをスタートさせました。
当時は周りにつみたてＮＩＳＡをしている人もいなくて、自分でこつこつ情報収集を行い、
投資商品もその時良さそうなものを色々と調べた結果、
下記のような投資商品にまとまりました。
【夫】
つみたてNISAを2019年からスタート
毎月33,333円を積立
【投資商品】
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
【ハナモモ】
つみたてNISAを2019年からスタート
毎月33,333円を積立
【投資商品】
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
【娘】
ジュニアNISA 2019年スタート
毎月66,666円を積立
【投資商品】
●投資信託
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
●個別株
オリックス:8591
オリックスは株主優待目的で本人の意思で購入。
私と娘は実験的にS＆P500とオルカンに投資しており、
意味がないと批判されそうですが結果はいかに…
家族３人が5年間投資した結果！
【夫】
+926,488円 57.56％増加！
【ハナモモ】
+901,341円 54.72％増加 ！
【娘】
●投資信託
・eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）は＋1,621,686円増加
・eMAXIS Slim全世界株式（オルカン）は＋600,158円増加
・合計＋2,221,844円増加！
●個別株
オリックスを100株購入
＋134,100円 ＋101.97％増加！
なんとありがたいことに家族そろって大幅にプラスになっていました。
特にジュニアNISAは最大年間80万円まで投資ができるため
つみたてNISAより元金が多く、その分プラスになった金額も多くなっていました。
我が家では子供が15歳になるまでに1,000万円まで貯めたいと考えていますが、
ジュニアNISAで630万円貯められたので、残り370万円を8年で貯めることになり、
教育資金1,000万円が見えてきた、という感じです。
運用についてはつみたてNISAがこれから約20年、
ジュニアNISAは子供が18歳になるまで残り11年は
非課税で運用できるので、さらにプラスになることを期待します。
3人の運用益は400万円越え！
そして、家族３人でNISAを行って増えた運用益の合計は…
5年で4,183,773円増加！
2019年につみたてNISAをスタートしたときは
本当に何気ない気持ちで始めました。
ちょっと増えればいいかな～位に思っていたんです。
が、コツコツ積み立てていった結果、
運用益が400万円以上になり長期・分散・積立の効果の高さを実感しました。
今はつみたてて５年なので、今後どのくらい増えていくのか楽しみです。
何もしないで400万円増える世界があったなんて…
つみたて投資をやってよかったの一言に尽きます。
まとめ
家族３人で2019年からつみたてNISA、ジュニアNISAに投資した結果
5年で41８万円増えていました！
新NISAも引き続き着実に運用を行っていきたいです。
新NISAでの非課税枠は生涯で1,800万円になりますので、
これからは運用する人としない人の差が広がっていくと思います。
もう、これからの人生を考えるうえで資産運用、資産形成は避けては通れないものですね。
投資が怖いと思っている人も、きちんと勉強を行い準備をすることで
失敗の少ない投資ができると思いますので
一緒に頑張りましょう！
今年もよろしくお願いいたします。
＃新NISA ＃NISA ＃資産運用 ＃投資 ＃ジュニアNISA
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